深圳展开银行股份拥有限公司2011年第叁季度报告

文章作者:admin | 2018-11-10 02:44
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  1 证券代码:000001 证券信称:深展开 A 公报编号:2011-042 深圳展开银行股份拥有限公司 2011年第叁季度报告 §1 要紧提示 1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、初级办人员保障本报告所载材料不存放在任 何虚假记载、误带性述容许严重缺漏,并对其情节的真实性、正确性和完整顿性担负壹般及 包带责。 1.2 本行第八届董事会第八次会审议了本行 2011 年第叁季度报告。本次董事会会 议实到董事 18 人,会不符赞同此报告。 1.3 本行董事长肖遂宁、行长理查道德?杰克逊、副行长兼首座财政官老伟、会计师机构负 责人王岚保障 2011 年第叁季度报告中财政报告的真实、完整顿。 1.4 本行本季度财政报告不经正式审计,但装置永华皓会计师师事政所对壹般项目及财政 报表编制流动程实行了商定以次。 1.5 本报告中本公司和本行均指深圳展开银行股份拥有限公司;本集儿子团弄指深圳展开银行 股份拥有限公司及其直属公司。 1.6 本公司于 2011 年 7 月经度过匪地下发行股份得到装置然银行 90.75%的股权。收买进日 宗,本公司依照《企业会计师绳墨》编制侵犯报表。报告中“本集儿子团弄”的本期数据为侵犯报 表数据,去年同期数据为母亲公司(深展开)单体数据。侵犯的净盈利中但包罗装置然银行己 被收买进日到 9 月 30 日的净盈利。 1.7 根据本公司 2011-031 号《深圳展开银行股份拥有限公司关于会计师政策变卦及追溯 调理事项的公报》 ,本公司对财政报表期初余额及上年同期比较数据终止了追溯调理。 §2 公司根本情景 2.1 首要会计师数据及财政目的 本集儿子团弄 (钱币单位:人民币仟 元) 2 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 本报告期末了比去年 度期末了增减( %) 尽资产 1,207,212,499 727,207,076 66.01% 归属于母亲公司股东方的权利 69,707,946 33,197,535 109.98% 股本 5,123,350 3,485,014 47.01% 归属于母亲公司股东方的每股 净资产 (元 ) 13.61 9.53 42.81% 2011 年 7-9 月 比去年同期增 减( %) 2011 年 1-9 月 比去年同期增减 ( %) 营业顶出产 8,564,132 83.71% 20,701,401 57.58% 归属于母亲公司股东方的纯利 润 2,956,041 73.95% 7,687,182 62.93% 经纪活触动产生的即兴金流动量 净额 不使用 不使用 17,861,633 68.83% 每股经纪活触动产生的即兴金 流动量净额(元) 不使用 不使用 3.49 14.80% 根本每股进款(元) 0.65 32.65% 2.01 37.67% 稀释每股进款(元) 0.65 32.65% 2.01 37.67% 扣摒除什分日性损更加后的基 本每股进款(元) 0.63 31.25% 1.98 37.50% 平分尽资产盈利比值(不年 募化) 0.29% 0.03 个佰分点 0.79% 0.04 个佰分点 片面摊薄净资产进款比值 (不 年募化) 4.24% -1.10 个佰分点 11.03% -3.78 个佰分点 加以权平分净资产进款比值 (不 年募化) 4.30% -1.19 个佰分点 17.64% -1.33 个佰分点 扣摒除什分日性损更加后的加以 权平分净资产进款比值 (不年 募化) 4.20% -1.22 个佰分点 17.47% -1.22 个佰分点 什分日性损更加项目 年底到报告期期末了金额 匪活触动性资产处理损更加 121,798 或拥有事项产生的损违反 (25,750) 摒除上述各项以外面的其他营 业外面顶出产和顶出产 11,102 以上调理对所得税的影响 (24,683) 微少半股东方担负片断 819 算计 83,286 注:什分日性损更加根据《中国证券监督办委员会公报 2008 年第 43 号—地下发行证券 的公司信息说出说皓性公报第 1 号--什分日性损更加》的定义计算。 本集儿子团弄 (钱币单位:人民币仟元 ) 3 项目 2011年9月30日 2010 年 12 月 31 日 本报告期末了比去年 度期末了增减(%) 存贷款尽和 832,240,721 562,912,342 47.85% 就中:公司存贷款 683,538,593 477,741,629 43.08% 发行存贷款 148,702,128 85,170,713 74.59% 存贷款尽和 608,270,557 407,391,135 49.31% 就中:公司存贷款 423,225,540 287,295,541 47.31% 普畅通存贷款 405,144,914 268,648,981 50.81% 贴即兴 18,080,626 18,646,560 -3.04% 发行存贷款 164,430,207 113,750,877 44.55% 信誉卡应收账款 20,614,810 6,344,717 224.91% 存贷款减值预备 (9,553,943) (6,425,060) 48.70% 存贷款及垫款净值 598,716,614 400,966,075 49.32% 本公司 (钱币单位: 人民币仟元) 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 本报告期末了比去年 度期末了增减( %) 尽资产 930,459,073 727,207,076 27.95% 所拥有者权利(或股东方权利) 69,432,449 33,197,535 109.15% 股本 5,123,350 3,485,014 47.01% 归属于本公司股东方的每股 净资产 (元 ) 13.55 9.53 42.18% 2011 年 7-9 月 比去年同期增减 ( %) 2011 年 1-9 月 比去年同期增减 ( %) 营业顶出产 6,249,409 34.05% 18,386,678 39.96% 归属于本公司股东方的纯利 润 2,388,047 40.53% 7,119,189 50.89% 经纪活触动产生的即兴金流动量 净额 不使用 不使用 16,646,094 57.34% 每股经纪活触动产生的即兴金 流动量净额(元) 不使用 不使用 3.25 6.91% 根本每股进款(元) 0.52 6.12% 1.85 26.71% 稀释每股进款(元) 0.52 6.12% 1.85 26.71% 扣摒除什分日性损更加后的基 本每股进款(元) 0.50 4.17% 1.83 27.08% 平分尽资产盈利比值(不年 募化) 0.27% 0.01 个佰分点 0.86% 0.11 个佰分点 平分尽资产盈利比值(年募化) 1.07% 0.02 个佰分点 1.15% 0.15 个佰分点 片面摊薄净资产进款比值 (不 年募化) 3.44% -1.90 个佰分点 10.25% -4.56 个佰分点 加以权平分净资产进款比值 (不 年募化) 3.49% -2.00 个佰分点 16.45% -2.52 个佰分点 4 加以权平分净资产进款比值 (年 募化) 13.96% -7.98 个佰分点 18.91% -4.56 个佰分点 扣摒除什分日性损更加后的加以 权平分净资产进款比值 (不年 募化) 3.38% -2.04 个佰分点 16.25% -2.44 个佰分点 什分日性损更加项目 年底到报告期期末了金额 匪活触动性资产处理损更加 121,798 或拥有事项产生的损违反 ( 20,075) 摒除上述各项以外面的其他营 业外面顶出产和顶出产 15,188 以上调理对所得税的影响 ( 25,592) 算计 91,319 本公司 (钱币单位:人民币 仟元) 项目 2011年9月30日 2010 年 12 月 31 日 本报告期末了比去年 度期末了增减(%) 存贷款尽和 628,564,778 562,912,342 11.66% 就中:公司存贷款 520,460,849 477,741,629 8.94% 发行存贷款 108,103,929 85,170,713 26.93% 存贷款尽和 459,673,405 407,391,135 12.83% 就中:公司存贷款 323,003,218 287,295,541 12.43% 普畅通存贷款 307,070,993 268,648,981 14.30% 贴即兴 15,932,225 18,646,560 -14.56% 发行存贷款 129,138,651 113,750,877 13.53% 信誉卡应收账款 7,531,536 6,344,717 18.71% 存贷款减值预备 (8,041,502) (6,425,060) 25.16% 存贷款及垫款净值 451,631,903 400,966,075 12.64% 2.2 增补养财政比比值 本集儿子团弄 (单位:%) 项 目 规范值 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 本钱充分比值 ≥8 11.46 10.19 8.88 中心本钱充分比值 ≥4 8.38 7.10 5.52 不良存贷款比值 ≤5 0.43 0.58 0.68 拨备掩饰比值 不使用 365.77 271.50 161.84 存贷款拨备比值 不使用 1.57 1.58 1.10 本钱顶出产比(不含营业税) 不使用 38.44 40.95 41.92 纯利差 不使用 2.40 2.41 2.41 净息差 不使用 2.56 2.49 2.47 5 本公司 (单位:%) 项 目 规范值 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 本钱充分比值 ≥8 11.08 10.19 8.88 中心本钱充分比值 ≥4 9.97 7.10 5.52 不良存贷款比值 ≤5 0.46 0.58 0.68 拨备掩饰比值 不使用 382.77 271.50 161.84 存贷款拨备比值 不使用 1.75 1.58 1.10 本钱顶出产比(不含营业税) 不使用 37.17 40.95 41.92 存放贷差 不使用 4.11 3.79 3.89 纯利差 不使用 2.44 2.41 2.41 净息差 不使用 2.58 2.49 2.47 存放贷款比率(含贴即兴,本外面币) ≤75 73.19 72.61 79.14 存放贷款比率(不含贴即兴,本外面币) 不使用 70.61 69.23 69.12 人民币 ≥25 52.13 52.52 38.59 外面 币 ≥25 34.73 49.94 54.02 活触动性比例 本外面币 ≥25 50.65 52.35 39.46 单壹最父亲客户存贷款占本钱净额比比值 ≤10 4.11 5.29 7.84 最父亲什家客户存贷款占本钱净额比比值 不使用 21.83 26.86 40.85 正日类存贷款迁移徙比值 不使用 0.77 0.73 1.31 关怀类存贷款迁移徙比值 不使用 10.40 39.17 48.99 次级类存贷款迁移徙比值 不使用 12.55 23.15 23.39 却疑类存贷款迁移徙比值 不使用 9.95 9.23 - 2.3 报告期末了股东方尽额及前什名拥有限特价而沽环境股东方的持股情景表 (单位:股) 股份尽额 5,123,350,416 股东方尽额 274,203 户 前 10 名拥有限特价而沽环境股东方持股情景 股东方名称 持拥有拥有限特价而沽环境股份数 股份种类 中国装置然保管(集儿子团弄)股份拥有限公司-集儿子团弄本级-己拥有 资产 521,470,862 人民币普畅通股 中国装置然人寿保管股份拥有限公司-传统-普畅通保管产品 140,963,528 人民币普畅通股 深圳中电投资股份拥有限公司 87,382,302 人民币普畅通股 中国人寿保管股份拥有限公司-分红-团弄体分红 -005L-FH002 深 63,504,416 人民币普畅通股 海畅通证券股份拥有限公司 47,781,086 人民币普畅通股 中国银行-善方臻深证 100 买进卖型绽式指数证券投资 基金 37,588,841 人民币普畅通股 全国社保基金壹壹洞构成 33,841,551 人民币普畅通股 6 中国人寿保管股份拥有限公司-传统-普畅通保管产品 -005L-CT001 深 31,499,998 人民币普畅通股 中国农业银行-富国天瑞强大势地区稀选混合型绽式证 券投资基金 30,591,494 人民币普畅通股 中国工商银行-融畅通深证 100 指数证券投资基金 28,204,935 人民币普畅通股 §3 要紧事项 3.1 公司首要会计师报表项目、财政目的父亲幅度变募化的情景及缘由 √使用 □不使用 本公司 项目名称 变募化比比值 变募化由剖析 贵金属 -100.00% 事情变卦 寄存放同性款 116.08% 同性事情的构造调理 拆卸出产资产 -44.20% 同性事情的构造调理 以公允价计量且其变募化计 入当期损更加的金融资产 100.00% 基期数小,投资构造调理 衍生金融资产 58.61% 外面币远期合条约事情添加以 买进入返特价而沽金融资产 -42.83% 同性事情的构造调理 应收账款 692.88% 代付事情规模增长 应收儿利 87.18% 资产规模添加以、利比值上升 却供出产特价而沽金融资产 45.57% 投资构造调理 持拥有到届期投资 38.17% 投资构造调理 临时产权投资 6600.01% 新增对装置然银行的产权投资 其他资产 37.50% 应收债券清算款添加以 向中银行借款 -54.77% 又贴即兴融资规模减小 同性及其他金融机构寄存贷款 项 64.99% 同性事情的构造调理 衍生金融拉亏空 68.30% 基期数小,外面币远期合条约事情添加以 应交税费 58.23% 顶出产增长、拥有效税比值提高 应付账款 787.59% 代付事情规模增长 应付儿利 66.31% 拉亏空规模添加以、利比值上升 7 应付债券 38.63% 新发行 36.5 亿混合本钱债 估计拉亏空 624.91% 基期数小 其他拉亏空 283.64% 应付债券清算款和其他清算度过渡款添加以 股本 47.01% 匪地下发行股份使股本添加以 本钱公积 205.96% 匪地下发行股份使本钱公积添加以 不分派盈利 83.94% 当年盈利添加以 儿利顶出产 65.50% 生息资产规模添加以及利比值上升 儿利顶出产 108.38% 生息拉亏空规模添加以及利比值上升 顺手续费及行佣顶出产 65.21% 结算、理财、代劳动、银行卡等顺手续费顶出产添加以 顺手续费及行佣顶出产 30.66% 代劳动、银行卡等顺手续费顶出产添加以 公允价变募化进款 37.10% 利比值掉换等衍生金融器公允价变募化损违反增添以 汇兑净进款 58.15% 代客外面汇事情量添加以 营业税金及附加以 60.10% 应税营业顶出产添加以 营业外面顶出产 34.06% 顶债资产处理进款添加以 营业外面顶出产 129.06% 基期数小 所得税费 56.65% 应征税所得额添加以,拥有效税比值提高 注:因本期为本集儿子团弄第壹次侵犯报表,本期末了报表数据为集儿子团弄侵犯数据,上期对比数为 本公司单体数据,故此,集儿子团弄侵犯报表数据的变募化均父亲幅变募化。为更皓晰说皓变募化由,本 表列示深展开单体报表的变募化由说皓。 以上变募化比比值是按本公司数据计算,资产拉亏空类项目对比为本报告期末了与上岁末了比较; 损更加类项目对比为当年 1-9 月与去年同期比较。 3.2 严重事项半途而废情景及其影响和处理方案的剖析说皓 3.2.1 匪标注重见情景 □使用 √不使用 3.2.2 公司存放在向控股股东方或其相干方供资产、违反规则以次对外面供担保的情景 □使用 √不使用 3.2.3 日日经纪严重合同的签名和实行述况 □使用 √不使用 3.2.4 其他严重事项 √使用 □不使用 8 2011年8月17日,我行第八届董事会第七次会审议经度过了《深圳展开银行股份拥有限公 司关于匪地下发行股票方案的议案》 。 根据本行与中国装置然于 2011 年 8 月 17 日在深圳签名的 《深圳展开银行股份拥有限公司和 中国装置然保管(集儿子团弄)股份拥有限公司之股份认购协议》 (以下信称“认购合同” ) ,本行拟向 中国装置然匪地下发行股票,发行数不微少于 892,325,997 股但 不超越 1,189,767,995 股,发 行标价为官价基准新来 20 个买进卖日本公司股票买进卖均价,即 16.81 元/股,募集儿子资产金额不 超越 200 亿元。 本次匪地下发行方案已于2011年9月2日得到本行2011年第壹次临时股东方父亲会审议经度过。 本次匪地下发行方案尚需中国银监会、中国证监会等接管机构的把关。 拥关于详细情节请见公司拥关于董事会决定公报、2011 年度匪地下发行A股股票预案和股东方 父亲会决定公报等。 3.3 公司、股东方及还愿把持人允诺言事项实行述况 √使用 □不使用 允诺言事项 允诺言人 允诺言情节 实行述况 股改允诺言 - - - 收买进报告书或 权利变募化报告 书中所干允诺言 中国装置然保管(集儿子 团弄)股份拥有限公司、 中国装置然人寿保管 股份拥有限公司 中国装置然和装置然寿险于2009年6月16日颁布匹的《深圳展开银 行股份拥有限公司详式权利变募化报告书》中允诺言: 允诺言将严峻依摄影干法度法规和接管机构的规则,采取合 法、却行的主意,在本次买进卖光成后的叁年内,以带拥有但不限 于侵犯的方法整顿合深展开和装置然银行,以备止淡色性同性竞赛 境地的突发。 中国装置然于2011年6月30日颁布匹的《深圳展开银行股份拥有限 公司收买进报告书》中允诺言: 截到经度过本次买进卖所认购的深展开股票吊销在收买进人名下 之日,关于收买进人及相干机构名下所拥拥局部整顿个深展开股票, 收买进人及相干机构将在本次买进卖中新认购的深展开股票吊销到 名下之日宗叁什六个月内不予让,锁活期满后按中国证监会 及深圳证券买进卖所的拥关于规则实行。条是,在使用法度容许的 前提下,在收买进人相干机构之间终止让不受此限。 正实行之中 严重资产重组 时所干允诺言 中国装置然保管(集儿子 团弄)股份拥有限公司、 本行 壹、中国装置然拟以其所持的 90.75%装置然银行股份及 269,005.23万元即兴金认购本行匪地下发行的1,638,336,654股 股份(本次严重资产重组)时允诺言: 关于度过渡时间 损更加归属的接 诺言已于 2011 9 1、将严峻依摄影干法规和接管机构的要寻求,尽快展触动装置然 银行和深展开的整顿合工干,实行必要的外面部决策以次,并上报 接管机关审批,争得壹年内完成两行整顿合。鉴于接管审批的不 决定性,完成整顿合的详细时间取决于接管机关的审批进度等因 斋,中国装置然将主动与相干接管机关终止沟畅通,争得尽快完成 接管审批和整顿合工干。 2、己本次匪地下发行股票发行完一齐之日宗叁什六(36)个 月内,中国装置然及相干机构不予让中国装置然及相干机构名下 所拥拥局部整顿个深展开股票。条是,在使用法度容许的前提下, 在中国装置然相干机构(即在任何直接或直接把持中国装置然、直 接或间接受中国装置然把持、与中国装置然壹道受人家把持的人) 之间终止让不受此限。上述限期服满之后中国装置然却按中国 证监会及深提交所的拥关于规则处理该等新发行股份。 3、根据中国装置然与本行于2010年9月14日签名的《载利预 测补养偿协议》的商定,中国装置然应于本次发行股份购置资产实 施终了后的3年内(“补养偿时间”) ,在每壹年度完一齐后的4个月 内,根据中资企业会计师绳墨编制装置然银行在该等年度的凡例净 盈利数值(“已完成载利数”) ,并催使中国装置然延聘的会计师师 事政所尽快就该等已完成载利数以及该等已完成载利数与相应 的盈利预测数之间的差异金额(“差异金额”)出产具专项复核 意见(“专项复核意见”) 。假设根据该专项复核意见,补养偿期 间的任壹年度内的还愿载利数低于相应的盈利预测数,则中国 装置然应以即兴金方法向本行顶付前述还愿载利数与盈利预测数之 间的差额片断的90.75%(“补养偿金额”) 。中国装置然应在针对该 年度的专项复核意见出产具后的20个营业日内将该等金额全额顶 付到本行指定的银行账户。 4、就装置然银行两处尚不操持房产证的房产,中国装置然出产具 了《中国装置然保管(集儿子团弄)股份拥有限公司关于为装置然银行股份 拥有限公司潜在房产权属纠纷供补养偿的允诺言函》 。根据该允诺言 函,中国装置然允诺言,假设不到来装置然银行的上述房产产生权属纠 纷,中国装置然将努力相商各方,争得妥善处理纠纷,备止对银 行正日经纪次第形成不顺溜影响。假设因房产权属纠纷招致上述 分顶机构需寻求担负额外面的本钱容许突发顶出产下投降的境地,中国 装置然允诺言将以即兴金方法补养偿给本行因装置然银行处理房产纠纷而 产生的载利损违反。 在上述允诺言函之基础上,中国装置然做出产《中国装置然保管(集儿子 团弄)股份拥有限公司关于装置然银行股份拥有限公司存放在权属瑕疵的 年7月20日履 行终了,其他 允诺言正实行 之中 10 房产的处理方案的允诺言函》 ,允诺言如次:在本次买进卖光成后的叁 年内,假设本行不能就该两处房产操持房产证且不能妥善处理 该等房产,则中国装置然将在该叁年的限期服满后的叁个月内以 公允靠边的标价购置容许指定第叁方购置该等房产。 5、中国装置然就认购对价资产在度过渡时间的损更加出产具允诺言 函:己评价基准日之次日到完成度过户到本公司名下之日,认购 对价资产所产生的进款由深展开享拥有,损违反由中国装置然担负。 6、本次严重资产重组完成后,在中国装置然干为深展开的控 股股东方时间,针对中国装置然以及中国装置然把持的其他企业不到来 拟从事或淡色性得到深展开同类事情或商时间,且该等事情 或商时间所结合的资产和事情与深展开能结合潜在同性竞 争的情景,中国装置然以及中国装置然把持的其他企业将不从事与 深展开相反或相近的事情,以备止与深展开的事情经纪结合直 接或直接的竞赛。 7、在本次严重资产重组完成后,就中国装置然及中国装置然控 制的其他企业与深展开之间突发的结合深展开相干买进卖的事 项,中国装置然及中国装置然把持的其他企业将遵循市场买进卖的公 开、公允、公平的绳墨,依照公允、靠边的市场标价与深展开 终止买进卖,并根据拥关于法度、法规及规范性文件的规则实行决 策以次,依法实行信息说出工干。中国装置然保障中国装置然及中 国装置然把持的其他企业将不经度过与深展开的买进卖得到任胡不正 当的利更加或使深展开担负任胡不符理的工干。 8、本次严重资产重组完成后,在中国装置然干为深展开的控 股股东方时间,将维养护深展开的孤立性,保障深展开在人员、资 产、财政、机构、事情等方面与中国装置然以及中国装置然把持的 其他企业彼此间孤立。 二、就前述装置然银行两处尚不操持房产证的房产,本行接 诺言,在本次买进卖光成后: 1、本公司将主动与拥有权房产办机关及相干方终止沟畅通, 并尽最父亲竭力就该两处房产操持房产证; 2、假设操持房产证存放在淡色性障碍,则本公司将以带拥有但 不限于出产特价而沽的方法,在本次买进卖光成后的叁年内,处理该等房 产; 3、假设在本次买进卖光成后的叁年近因任何缘由不能依照前 述第2项完成对该等房产的处理,则本公司将在该叁年限期服满 后的叁个月内以公允靠边的标价将该等房产出产特价而沽给中国装置然或 11 其指定的第叁方;和 4、前述房产在处理完成前,壹旦突发权属纠纷,本公司将 要寻求中国装置然根据其出产具的《中国装置然保管(集儿子团弄)股份拥有限 公司关于为装置然银行股份拥有限公司潜在房产权属纠纷供补养偿 的允诺言函》向本公司担负补养偿责。 发行时所干接 诺言 中国装置然人寿保管 股份拥有限公司 装置然寿险就认购本行匪地下发行379,580,000股新股允诺言: 己上述认购的股份上市之日(2010年9月17日)宗36个月内不得 让本次认购股份,条是,在法度容许及相干接管机关赞同的 前提下,在装置然寿险与其相干方(带拥有装置然寿险的控股股东方、 还愿把持人以及与装置然寿险相畅通还愿把持人把持的不一主体) 之间终止让不受此限。装置然寿险如拥有违反上述允诺言的卖出产提交 善,将任命权中国证券吊销结算拥有限责公司深圳分公司将卖出产 本次认购股份的所得资产划入深展开上市公司账户归深展开全 体股东方所拥有。 正实行之中 其他允诺言(含 追加以允诺言) 中国装置然保管(集儿子 团弄)股份拥有限公司 2011年9月16日,本行收到中国装置然向本行出产具的《增强大不 地下信息办允诺言函》 。中国装置然允诺言:中国装置然将确立和完备 已获取的上市公司不地下信息办内把持度,催促中国装置然及 中国装置然还愿把持人的相干信息知情侣不该用深展开不地下信 息买进卖深展开证券,不建议人家买进卖深展开证券,也不泄露深 展开不地下信息,并即时、真实、正确、完整顿地供中国装置然 及中国装置然还愿把持人知悉深展开不地下信息的知情侣名单, 由深展开报递送深圳证监、证券买进卖所备案。 正实行之中 3.4 预测年底到下壹报告期期末了的累计净盈利能为载余容许与去年同期比较突发父亲幅度 变募化的缓急示及缘由说皓 □使用 √不使用 3.5 本报告期内分红政策的实行述况 □使用 √不使用 3.6 其他需说皓的严重事项 3.6.1 本集儿子团弄证券投资情景 √使用 □不使用 报告期末了,本集儿子团弄所持国债和金融债券(含央票、政策性银行债、各类普畅通金融债、次 12 级金融债)账面价为 1,793 亿元,就中金额严重的债券拥关于情景如次: (钱币单位:人民币仟元) 典型 面值(仟元) 票面年利比值(%) 届期日 减值预备 11 金融债 36,630,010 0~6.20 2012/1/16~2021/8/9 - 10 金融债 21,440,000 2.61~6.17 2011/11/9~2020/11/4 - 09 金融债 12,790,000 1.95~6.27 2011/11/11~2019/9/23 - 08 金融债 10,130,000 2.04~4.95 2011/12/5~2018/12/16 - 央行票据 7,870,000 2.65~3.80 2013/4/23~2014/5/13 - 11 国债 5,928,422 0~6.15 2011/11/14~2041/6/23 - 07 金融债 4,815,000 2.52~6.42 2012/2/2~2017/11/29 - 10 国债 4,780,895 2.15~4.60 2011/10/15~2040/6/21 - 06 国债 3,189,483 2.51~3.81 2011/11/30~2016/3/27 - 10 政策性银行 债 3,180,000 4.09 2020/2/25 - 3.6.2 本集儿子团弄持拥有其他上市公司股权情景 √使用 □不使用 (钱币单位:人民币仟元) 证券代码 证券信称 初始投 资产额 期末了占该 公司股权 比例 期末了账 面值 报告期投 资损更加 报告期所 拥有者权利 变募化 会计师核算 科目 股份到来源 000150 宜华地产 5,895 1.36% 20,108 - ( 2,564) 却供出产特价而沽 金融资产 顶债股权 600094 ST 华源 4,248 0.23% 3,602 - ( 671) 却供出产特价而沽 金融资产 顶债股权 000034 ST 深泰 5,553 0.18% 4,024 - ( 838) 却供出产特价而沽 金融资产 顶债股权 000030 ST 盛润 2,916 1.24% 5,801 - 2,885 却供出产特价而沽 金融资产 顶债股权 Visa Inc. - 0.01% 1,214 2 221 却供出产特价而沽 金融资产 历史投资 算计 18,612 34,749 2 ( 967) 3.6.3 本集儿子团弄持拥有匪上市金融企业、拟上市公司的情景 √使用 □不使用 13 (钱币单位:人民币仟元) 被投资单位名称 投资产额 减值预备 期末了净值 装置然银行股份拥有限公司 26,701,707 - 26,701,707 中国银联股份拥有限公司 74,220 - 74,220 SWIFT 会员股份 684 - 684 城市商银行资产清算中心 600 - 0 算计 26,777,211 - 26,777,211 3.6.4 本集儿子团弄报告期末了衍生品投资及持仓情景 √ 使用 □ 不使用 (1) 衍生品投资情景表 报告期衍生品持仓的风险分 析及把持主意说皓(带拥有但 不限于市场风险、活触动性风 险、信誉风险、操干风险、 法度风险等) 1、市场风险。衍生品的市场风险指因市场标价(利比值、汇比值、股票标价 和商品标价)的变募化而使银行表内和表外面事情突发损违反的风险。本行关于市 场风险监控首要从敞口、风险程度、损更加等方面触宗身,终止限额办。 2、活触动性风险。衍生品的活触动性风险指的是银行固然拥有清偿才干,但无 法即时得到充分资产或无法以靠边本钱即时得到充分资产以应对资产增长或 顶付届期债的风险。关于全额提交割的衍生品,本行严峻采取构成平盘方法, 却以保障在提交割时拥拥有趾额资产供清算;关于净额提交割的衍生品,其即兴金流动 对本行活触动性资产影响较小,不会产生严重影响。 3、操干风险。衍生品的操干风险是指鉴于不完备或违反灵的外面部以次、人 员、体系或外面部事情招致损违反的风险,它带拥有人员、流动程、体系及外面部四个方 面惹宗的风险。本行严峻依照中国银监会《商银行操干风险办带》要 寻求,设备了专职的买进卖员,采取了专业募化的前中后盾壹体募化监控体系,创制 了完整顿的事情操干流动程和任命权办体系,以及完备的外面部监督、稽核机制, 最父亲限度局限规避免操干风险的突发。 4、法度风险。法度风险是指因经纪活触动不快宜法度规则容许外面部法度事 件而招致风险敞口的能性。本行对衍生买进卖的法度文本极为注重,对同性 签名了ISDA、CSA、MAFMII等法度协议,备止出产即兴法度争端及规范争端处理方 式。对客户,本行依照接管要寻求及买进卖办,参照以上同性法度协议,草拟 了客户买进卖协议,很父亲程度上备止了能出产即兴的法度争端。 5、不成抗力风险。不成抗力是指不能先见、不能备止、不能压抑的客不清雅 情景,带拥有但不限于:火缓急、地动、洪流动等天然灾荒,战斗、军事举触动,罢 工,流行壹代病,IT 体系错误、畅通信体系错误、电力体系错误,金融危急、所涉 及的市场突发停顿买进卖等,以及在本合同违反灵后,突发国度拥关于法度法规政 策的变募化,招致本行衍消费品买进卖无法正日展开的境地。本行与发行、机构 客户及同性终止衍生买进卖时,均签名合条约对不成抗力风险终止了商定,避免摒除 在不成抗力突发时的失条约责。 已投资衍生品报告期内市场 标价或产品公允价变募化的 2011 第叁季度,本行已投资衍生品报告期内公允价的变募化并不严重。 关于衍生金融器,本行采取估值技术法决定其公允价。估值技术带拥有参 14 情景,对衍生品公允价的 剖析应说出详细运用的方法 及相干假定与参数的设定 考熟识情景并己愿买进卖的各方近日到终止的市场买进卖中运用的标价,参照淡色 上相反的其他金融器的以后公允价和即兴金流动量折即兴法等。在却行的情景 下,估值技术尽能运用市场参数。条是,当缺乏市场参数时,办层就己 身和买进卖对方的信誉风险、市场摆荡比值、相干性等方面做出产估计。 报告期公司衍生品的会计师政 策及会计师核算详细绳墨与上 壹报告期比较能否突发严重 变募化的说皓 本行根据《企业会计师绳墨》创制衍消费品会计师政策及会计师核算方法,本 报告期相干政策没拥有拥有突发严重变募化。 孤立董事、保举人或财政顾 讯问对公司衍生品投资及风险 把持情景的专项意见 本行孤立董事认为:本行衍生品买进卖事情是经接管机构同意的商银行 事情。本行曾经确立较为完备的风险办体系,关于衍生品买进卖事情的风险 把持是拥有效的。 (2)本集儿子团弄报告期末了衍生品投资的持仓情景表 (钱币单位:人民币仟元) 合条约种类 期初合条约金额 (名金额) 期末了合条约金额 (名金额) 报告期公允价 值变募化情景 期末了合条约(名)金 额占本集儿子团弄报告期末了 净资产比例(%) 外面汇远期合条约 47,535,018 133,472 ,407 16,816 191.47% 利比值掉落期合条约 2,300,000 12,097,580 -6,933 17.35% 股票期权合条约 - - - - 权利掉换合条约 - - - - 算计 49,835,018 145,569,987 9,883 208.82% 3.6.5 持股 30%以上股东方提出产股份增持方案及实施情景,及公司能否存放在向控股股东方或其关 联方供资产、违反规则以次对外面供担保的情景 □使用 √不使用 3.6.6 关于《企业外面部把持根本规范》实施项目半途而废情景的说皓 报告期内,本行依照《内控规范实施工干方案》,拥有前言铰进内控评价各项工干的展开。 截止 9 月底儿子已按方案顺顺手完成尽行和两家分行的稽核孤立评价即兴场工干, 当前还拥有壹家分行 的稽核孤立评价工干正终止; 持续终止内控确立阶段己评测试文档的整顿理和缺隐的整顿改跟 进工干,尽体进度适宜方案要寻求。 为了更高效、高品质铰进内控评价工干,本行对上壹阶段工干终止了尽结回顾,修订内 控评价操干带、跟进因尽分行布匹局架构设置不一而结合的把持点差异、绘制流动程图并与业 政机关确认、汇尽两行整顿合形成的流动程变募化情景等,并在此基础上调理下阶段工干方案,使 之更适宜本行的情景。同时,本行草拟了内控评价增补养培训方案,将增强大培训并装置靖初期内 控确立工干效实, 确保内控评价工干方法和规范踏实到位, 进壹步提升全行风险管控的程度。 15 3.6.7 报告期接待调研、沟畅通、采访等活触动情景 √使用 □不使用 报告期内,公司就经纪情景、财政情景与投资者终止了沟畅通,并接受团弄体投资者电话咨 询。情节首要带拥有:公司的展开战微,活期报告和临时公报及其说皓,公司依法却以说出的 经纪办信息和严重事项,企业文皓确立,以及公司的其他相干信息。依照深圳证券买进卖所 关于上市公司信息说出的要寻求,公司及相干信息说出工干人严峻遵循公允信息说出的绳墨, 不存放在违反信息公允说出的境地。 接待时间 接待地 点 接待方法 接待对象 讨论的首要情节及供的材料 2011-07-04 深圳 实地调研 汇丰银行 公司经纪情景和展开战微 2011-07-08 深圳 实地调研 汇丰银行等 公司经纪情景和展开战微 2011-08-18 深圳 电话会 券商、基金等各类投 资者 公司 2011 年中期报告业绩颁布匹 2011-09-19 深圳 实地调研 国金证券等 公司经纪情景和展开战微 2011-09-19 深圳 实地调研 摩根士丹利等 公司经纪情景和展开战微 2011-09-23 深圳 实地调研 瑞银证券 公司经纪情景和展开战微 2011-09-28 深圳 实地调研 瑞穗证券 公司经纪情景和展开战微 3.7 办层讨论与剖析 3.7.1 本集儿子团弄经纪情景 2011 年第叁季度,面对骈杂反复无常的国际外面经济金融情势,本集儿子团弄固定步铰进经纪展开战 微,调理资产拉亏空构造,增强大官价办,各项事情僵持强大健摆荡展开,得到较好的经纪业绩。 同时,深展开与装置然银行的资产重组事项得到严重半途而废。到 2011 年 7 月,深展开经度过匪公 开辟行股份得到装置然银行 90.75%的股份,完成对装置然银行的控股,完成两行资产重组的重 要步儿子。 截到 2011 年 9 月 30 日,本集儿子团弄尽资产臻 12,072 亿元,同比增长 66%,主力进壹步增 强大;1-9 月完成归属于母亲公司股东方的净盈利 76.87 亿元,同比增长 63%,净息差和匪儿利收 入占比进壹步提升,本钱拥有效把持,载利才干固定步提升;不良存贷款比值为 0.43%,拨备掩饰比值 365.77%,僵持业内良好程度;本钱充分比值和中心本钱充分比值区别为 11. 46%和 8.38%,适宜 接管要寻求。 3.7.2 本公司经纪情景 Ⅰ. 规模波触动增长,品质僵持摆荡 16 截到 2011 年 9 月 30 日,本公司尽资产 9,305 亿元,较年底增长 28%;存贷款尽和 6,286 亿元,较年底增长 12%;存贷款尽和 4,597 亿元,较年底增长 13%;不良存贷款比值和拨备掩饰比值 区别为 0.46%和 382.77%,僵持业内较低的不良存贷款比值和较高的拨备掩饰比值程度。内阁融资 平台存贷款余额较年底增添以 29%,资产品质正日,无不良存贷款。 报告期末了,本公司存贷款品质的尽体情景 (钱币单位:人民币佰万元) 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 五级分类 存贷款余额 占比 存贷款余额 占比 正日 455,078 99.00% 403,686 99.09% 关怀 2,494 0.54% 1,339 0.33% 不良存贷款 2,101 0.46% 2,367 0.58% 就中:次级 1,084 0.24% 1,309 0.32% 却疑 588 0.13% 620 0.15% 损违反 429 TAG:

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